近日，工行广安分行营业部成功拦截一起以领取“扶贫款”为名的电信网络诈骗可疑账户交易，凭借严谨的业务流程与敏锐的风险防控意识，及时为客户守住资金安全，有效阻断电信诈骗链条。

当日，一名中年女性客户前往该网点办理银行卡升级业务。办理过程中，网点柜员严格落实银行账户风险防控“五问两查”工作要求，主动询问业务办理用途及资金往来情况。面对柜员的合规问询，客户始终含糊其辞，仅声称自身业务办理符合法律规定，拒绝配合说明具体情况。在柜员耐心细致地沟通引导下，客户才吐露实情：其此前在某网络平台登记个人信息后，接到陌生通知称一个月后可领取一笔100万元的“扶贫款”，此次办理银行卡升级正是为了接收该笔款项。

   凭借多年一线风控经验与专业的风险识别能力，柜员当即判断该情况属于典型的电信诈骗陷阱，第一时间对客户进行反诈劝阻。但客户已被诈骗信息误导，情绪较为激动，坚持要求办理业务。为避免客户遭受财产损失，柜员立即启动网点风险应急处置流程，第一时间上报情况，并通知网点副职到场协同开展劝阻工作。

网点副职抵达现场后，一边安抚客户情绪，一边深入了解事情原委，逐一核查相关信息线索。经详细核实得知，该客户此前在抖音平台关注某主播后，被诱导加入陌生微信群，群内不法分子假借国家“扶贫补贴”名义，谎称可发放高额“扶贫款”，要求客户提供个人身份信息、办理银行卡升级业务，以此套取客户账户信息、转移非法资金，这是典型的“扶贫返利”类电信诈骗套路。

厘清诈骗手法后，网点工作人员结合近期同类真实反诈案例，用通俗易懂的语言向客户详细拆解诈骗分子的作案手段，明确告知出借、出租、出售个人银行账户需承担的法律责任，以及账户涉案、资金被骗的严重风险。经过反复耐心讲解与普法提醒，客户最终认清诈骗本质，打消了办理业务的念头，对网点工作人员认真负责、尽心尽责的服务表示由衷感谢。

当前，电信网络诈骗作案手法不断翻新、极具迷惑性，不法分子常以“高额返利”“政策补贴”“扶贫救助”等为诱饵，精心设计骗局诱导群众泄露个人信息、升级银行账户，甚至提前编造话术应对银行合规问询，致使不少群众在不知情的情况下沦为诈骗分子转移非法资金的“工具人”，最终面临个人信息泄露、账户被冻结、财产遭受损失等后果。

此次可疑交易的成功拦截，是工行广安分行营业部常态化落实风险防控、筑牢反诈防线的生动实践，切实守护了人民群众的资金安全与合法权益。下一步，工行广安分行将持续深化员工反诈业务培训，不断提升一线员工风险识别与应急处置能力，严格执行银行账户全生命周期管理，常态化开展账户风险排查管控；同时，持续加大金融反诈宣传力度，通过线上线下多渠道普及金融安全知识，提升群众反诈防诈意识，以专业的服务、严谨的态度、扎实的举措筑牢金融安全防护网，全力守护好人民群众的“钱袋子”。